2021防范非法證券期貨宣傳月丨不靠譜的“外匯交易”

來(lái)源：華商基金

導語(yǔ)

近年來(lái)華商基金積極響應號召，從保護投資者合法權益出發(fā)，推出了一系列投資者教育保護活動(dòng)，受到市場(chǎng)的廣泛關(guān)注。2021年盛夏，我們繼續推出以“警惕團伙作案，勿入證券期貨圈套”為主題的防范非法證券期貨暨防范非法集資宣傳月活動(dòng)。

不靠譜的“外匯交易”

目前存在大量面向境內用戶(hù)、以“外匯交易”為旗號進(jìn)行融資分紅的平臺，都不靠譜！近年來(lái)，已有多起外匯理財平臺崩盤(pán)跑路、突然關(guān)閉或被定性為傳銷(xiāo)詐騙等風(fēng)險的事件發(fā)生，它們的風(fēng)險主要有四類(lèi)：

第一類(lèi)：業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假

部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱(chēng)自己受權威機構監管，或宣稱(chēng)擁有授權。近期，就有公司聲稱(chēng)“獲得英國FCA認可并受其全面監管的金融機構”，并附上了FCA代碼，但經(jīng)查詢(xún)發(fā)現，代碼對應的網(wǎng)站與該公司并不一致。

第二類(lèi)：交易過(guò)程不透明

部分外匯理財平臺對外宣稱(chēng)“資金安全，只賺不賠”。這些平臺資金并未依法購匯并匯至境外投資，而是在交易過(guò)程中被“暗箱”操作、不斷蠶食。例如，部分平臺就是其客戶(hù)的交易對手方。新手往往能夠獲得較高的收益，但投資者加大投入后會(huì )慢慢出現虧損的情形，在平臺的建議下操作或者采用自動(dòng)跟單的模式也會(huì )出現這樣的情形。

第三類(lèi)：利用“傳銷(xiāo)模式”發(fā)展客戶(hù)

部分外匯平臺以“互助理財”的名義，發(fā)展下線(xiàn)，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷(xiāo)。例如，外匯平臺沃爾克（http：//walkert.cc）聲稱(chēng)“自己是一家百年歷史的英國金融公司，受FCA監管，保證客戶(hù)本金安全，投資者每個(gè)月可獲得最低比例收益和三次分紅，同時(shí)投資者可以通過(guò)發(fā)展線(xiàn)下獲得提成，一般可以獲得10層下線(xiàn)一定比例的分紅?！痹撈脚_通過(guò)這種業(yè)務(wù)模式迅速吸引了大批投資者。經(jīng)核查發(fā)現，沃爾克并不在FCA的監管范圍，且該平臺已無(wú)法正常提現。

第四類(lèi)：打著(zhù)“外匯交易”旗號“持續高額分紅”

部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進(jìn)行“持續高額分紅”。這類(lèi)模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎上，而盈利有不確定性，這類(lèi)平臺宣稱(chēng)的持續盈利絕不可能，極可能就是“龐氏騙局”。